Muchos emprendedores con negocios de comercio electrónico en rápido crecimiento quieren saber “¿Dónde establecen los vendedores de Amazon FBA y los propietarios de tiendas Shopify su corporación para hacer negocios?”

Generalmente, esto difiere de una persona a otra. Por un lado, depende de la cantidad de impuestos que desee pagar; si la respuesta es “Me encanta pagar impuestos”, entonces cualquier empresa antigua en Australia o Canadá o en cualquier otro lugar probablemente lo hará.

Sin embargo, si está tratando de decidir dónde establecer una empresa para reducir sus impuestos y responsabilidades, hay algunos factores que debe considerar.

Lo primero en lo que pensar es en los impuestos. Lo que mucha gente no se da cuenta es que tienes el poder de decidir cómo quieres que te graven los impuestos. Más importante aún, también hay cosas que puede hacer para ayudar a reducir, o incluso eliminar, los impuestos que paga.

Lo siguiente que hay que pensar es la responsabilidad. Como propietario de un negocio, una de sus mayores prioridades es protegerse de ser demandado. No solo eso, querrá asegurarse de que, si sucede, no perderá absolutamente todo lo que posee.

Por supuesto, hay otras cosas a considerar. Pero, para la persona promedio que comienza, los impuestos y la responsabilidad son las consideraciones más comunes. Voy a repasar cada uno de estos puntos con un poco más de detalle.

Primero, hablemos de responsabilidad legal. (Descargo de responsabilidad: NO soy un abogado de responsabilidad por productos defectuosos ni ningún tipo de abogado, y debe consultar a uno para obtener una evaluación real de los riesgos de responsabilidad).

Su nivel de responsabilidad depende en gran medida del lugar donde hace negocios. Estados Unidos, por ejemplo, es uno de los lugares más felices del mundo. Incluso si no vive allí, vender allí podría someterlo a responsabilidad sin la estructura adecuada. Por lo tanto, si la responsabilidad es una gran preocupación para usted, es posible que este no sea el mejor lugar para instalarse.

Los vendedores de Shopify y plataformas en línea similares con sede en EE. UU. Están sujetos a responsabilidad. Una de las mejores cosas que pueden hacer estos vendedores para protegerse es operar como una empresa, en lugar de como un propietario único desde el principio.

Muchas personas comienzan a vender en línea y no están seguras de cómo va a funcionar o si van a obtener ganancias. Entonces, lo que deciden hacer es administrar el negocio como su propio nombre. Esto puede ser un gran problema porque, si algo sucede y los demandan, pueden perder absolutamente todo lo que poseen.

Cuando opera en línea, existe una alta posibilidad de que se encuentre con bromistas y estafadores. Esto puede parecer descabellado, pero suceden cosas malas.

Tener una empresa en algún lugar es, por tanto, de gran ayuda. Si vive en los EE. UU., Esa empresa podría ser una LLC (sociedad de responsabilidad limitada). Si vive en otro lugar, entonces podría ser simplemente una empresa nacional donde vive. Si vive en un país con altos impuestos a tiempo completo, puede ser una buena idea operar como una empresa nacional justo cuando está comenzando.

En última instancia, recomiendo reunir el dinero y tener una empresa desde el primer día para evitar problemas potenciales. Haga lo que pueda para comenzar con la mejor configuración posible y evitar posibles contratiempos.

IMPUESTO

El lugar donde vive y la forma en que dirige su negocio determina en gran medida la cantidad de impuestos que pagará.

Si bien Starbucks puede utilizar una red de empresas internacionales para reducir su tasa impositiva y pagar muy poco en los países desarrollados, cuenta con un equipo de contadores que los ayuda, así como con empleados de todo el mundo. Incluso entonces, estas grandes empresas se ven afectadas por facturas de impuestos atrasados ​​porque el gobierno no está de acuerdo con su estructura agresiva.

A largo plazo, es mejor ser independiente de la ubicación, o al menos trasladarse a un país con impuestos bajos , si desea disfrutar de los beneficios fiscales más limpios y legales.

Si vive en los Estados Unidos, por ejemplo, una LLC es muy beneficiosa para fines de responsabilidad. Sin embargo, los propietarios de LLC no obtendrán un beneficio fiscal. Si no te importa pagar altos impuestos, probablemente no soy tu gurú. En mi opinión, el objetivo es que las personas que venden en línea reduzcan sus impuestos tanto como sea posible.

Una de las formas más sencillas de hacerlo es vivir en algún lugar fuera de su país de origen.

Las reglas para esto varían según el lugar al que vaya. Sin embargo, en general, si es ciudadano estadounidense y desea vivir fuera de los EE. UU., Es posible eximir una gran parte (o incluso la totalidad) de sus ganancias simplemente iniciando su negocio en un país diferente. El mismo concepto se aplica exactamente a las personas en Australia, el Reino Unido, Canadá, etc.

Como se mencionó, también existen circunstancias limitadas pero potenciales para obtener beneficios fiscales de la forma en que lo hacen las grandes empresas como Google y Starbucks. Operan y viven en un país, pero tienen puntos de venta en todo el mundo. Aunque, en su mayor parte, supongo que su situación única no se aplica a la mayoría de las personas que leen este artículo.

La pregunta decisiva, en realidad, es ¿cuánto desea reducir su impuesto?

Si no le importa reducir los impuestos y solo desea reducir su responsabilidad, establezca algo en su país de origen, pague su impuesto corporativo y listo.

Las empresas que operan en los Estados Unidos deben pagar todas las ganancias y luego pagar el impuesto sobre la renta sobre todas las ganancias también. Mientras que aquellos de ustedes en Australia , el Reino Unido y algunos otros países establecerán una corporación y luego se pagarán algún tipo de salario.

Para reducir realmente sus pagos de impuestos a su posible potencial, le recomiendo iniciar una empresa en el extranjero.

Hay tantos lugares a considerar y el lugar que elija dependerá de su situación. Hay muchas opciones para las empresas offshore, que van desde jurisdicciones más “onshore” como Hong Kong y Malta a los paraísos fiscales tradicionales como las Islas Vírgenes Británicas, Belice y Seychelles.

En general, mi opinión es que la tendencia se está alejando de los paraísos fiscales con poca responsabilidad y hacia jurisdicciones en tierra que permiten impuestos cero en algunas circunstancias o impuestos muy bajos en otras.

La creación de una empresa en el extranjero no solo le brinda una barrera adicional en términos de responsabilidad, sino que también significa que puede elegir cómo se le aplicarán los impuestos. De esto se trata “ir a donde mejor te traten”.

Por lo tanto, si decide ir a un país con impuestos muy bajos o incluso sin impuestos (Georgia, Estonia y Malta son ejemplos perfectos), puede controlar exactamente cómo lo está haciendo. Para un vendedor en línea o FBA de Amazon, esta es una de las decisiones más inteligentes que puede tomar.

Como vendedor en línea, tendrá que revisar mucho inventario y cada vez que obtenga ganancias, tendrá que pagar impuestos en el país donde vive. Es muy común que los vendedores en línea que operan donde viven terminen pagando demasiados impuestos debido a esto.

El resultado final será que realmente dificultará la rapidez con la que puede hacer crecer su negocio. Si cada vez que realiza una venta, se llevan entre el 25% y el 50% de sus ganancias, eso está reduciendo drásticamente la cantidad de dinero que tiene para reinvertir en nuevos productos.

Iniciar una empresa offshore tiene mucho más sentido para cualquiera que esté dispuesto a pasar parte de su tiempo, o todo el tiempo, viviendo fuera de su país de origen. Si lo hace correctamente, puede controlar el lugar donde vive para no pagar más impuestos de los que necesita.

Cuando haya decidido dónde desea gravar sus impuestos, puede configurar su empresa para controlar dónde se gravan.

Por ejemplo, puede establecer su empresa en Hong Kong y luego vivir en un país que no le imponga impuestos.

El lado positivo es que la mayoría de estos países también tienen playas, por lo que no son exactamente lugares miserables para vivir. Elija sabiamente y su empresa no tendrá que pagar impuestos, usted no pagará impuestos y, potencialmente, puede obtener su tasa impositiva tan baja como 0%.

Evidentemente, esta opción es mucho más atractiva, tanto a efectos fiscales como de responsabilidad, que simplemente establecer una LLC en los Estados Unidos. Todo lo que necesita es la voluntad de reubicarse a sí mismo y a su comercio electrónico o negocio de Amazon.

Veo a muchos emprendedores que viven en Estados Unidos y ganan mucho dinero. Sin embargo, están obstaculizando su capacidad para hacer crecer su negocio porque tienen que pagar ese impuesto insoportable cada vez que realizan una transacción. En última instancia, significa que tienen mucho menos dinero para devolver a su empresa.

Para ellos, la idea de responsabilidad es un gran problema, pero para mí el gran problema son los impuestos. Ahí es donde realmente cuenta estar en alta mar. Si va a vivir en los EE. UU. Los 365 días del año, tener una empresa offshore puede ayudarlo con la responsabilidad, pero podría ser perjudicial desde el punto de vista logístico. Si vivir fuera de su país de origen no es demasiado complicado, operar como una empresa offshore es, verdaderamente, la mejor opción.

La jurisdicción que más le convenga depende realmente, no solo de su situación comercial, sino también de su situación y preferencias personales. Si está listo para comenzar a buscar inspiración, le recomiendo leer este artículo primero.

Sin embargo, lo principal que puedes sacar de esto es estar abierto a la idea de ahorrar en impuestos, especialmente si eres un emprendedor en línea que está entregando dinero muy rápido. Sin duda, la mejor forma de hacerlo es operando como una empresa extranjera.

Si es un vendedor de Amazon y desea ayuda para estructurar su negocio, bancos y vida en el extranjero para minimizar o incluso eliminar sus impuestos, es posible que pueda ayudarlo. Puede hacer clic aquí para contarme sobre usted y mi equipo le informará si puedo ayudar.